地方銀行カードローン

百五銀行カードローンは愛知県・三重県の人は初回2ヶ月金利半額で借りれる!

百五銀行カードローン

百五銀行は三重県津市に本店を置く地方銀行です。三重県を中心に、愛知県や和歌山県などに合計135の店舗や出張所を置いています。

設立は1878年(明治11年)と非常に歴史の古い銀行で、津市にある丸之内本部棟には百五銀行歴史資料館も開設されています。

百五銀行の歩みそのものが、歴史的資料として価値を持つほどになっています。

歴史の古い銀行ですが、格付投資情報センターの格付評価では2017年2月時点でA(安定的・信用力は高く、部分的に優れた要素がある)の評価を獲得していて、今もなお三重県を中心とする地域の経済に貢献し続けています。

百五銀行カードローンは初回2ヶ月間金利50%オフ!

百五銀行のカードローン、百五マイカードDREAMは金利が年率4.8%〜14.7%、最高限度額が500万円という銀行カードローンとしては標準的なスペックのカードローンです。

来店不要で申込みができますが、来店可能な場合は審査結果連絡を受けてから来店することで、申込みから最短翌日、申込みをした次の日にはお金を借りることができます。

百五銀行カードローンは新規の初回申込みに限り、契約日から2回目の返済までの期間、最大で2ヶ月分の利息が50%OFFになります。地方銀行のカードローンで初回申込みの金利優遇サービスを実施しているところは少なく、珍しい存在です。

百五銀行の営業地域は三重県と愛知県全域、岐阜県の一部、和歌山県の一部となっており、カードローンの申込みができるのはこれらの地域にお住まいの方に限定されます。

専業主婦や年金収入のみの方の申込みはできませんが、パート・アルバイト・自営業の方の申込みは可能です。

百五銀行カードローンは他社からの借り換え・おまとめも可能!

年収の多い方に限らず、収入に対する借入のバランスを見て審査しているので、収入の少ない方、初めてカードローンを利用する方も収入に見合った金額での借入の申込みなら利用できることが多いです。

また、消費者金融やクレジットカードのキャッシング・リボ払いなど、高い金利でお金を借りている方は、百五銀行カードローンへ借り換えたり、複数の借入をおまとめすることもできます。

他社で借入のある方で金利の負担が重いと感じている方は、百五銀行カードローンへの借り換えも検討してみましょう。

メガバンクやネット専業銀行のカードローンとも互角のハイスペック!

百五銀行カードローンを他の主なメガバンク・ネット専業銀行のカードローンと比較してみました。

カードローン実質年率最高限度額月々の返済額借り換え
おまとめ
パート
アルバイト
来店口座開設
百五銀行
カードローン
百五マイカードDREAM
4.8%~14.7%500万円2000円〜対応不要必要
みずほ銀行
カードローン
年2.0〜14.0%800万円2000円〜他社1件からの
借換のみ対応
不要必須
三井住友銀行
カードローン
4.0〜14.5%800万円2000円〜利用可能不要不要
三菱UFJ銀行
バンクイック
1.8〜14.6%500万円1000円〜利用可能不要不要
オリックス銀行
カードローン
1.7〜17.8%800万円7000円
※借入残高30万円以下の時
利用可能不要不要
住信SBIネット銀行
カードローン
0.99〜14.79%1200万円2000円〜利用可能不要必須
楽天銀行
スーパーローン
1.9〜14.5%800万円2000円〜利用可能不要不要

みずほ銀行カードローンは※住宅ローンのご利用で、本カードローンの金利を年0.5%引き下げます。引き下げ適用後の金利は年1.5%〜13.5%です。

他の銀行カードローンとの比較では特別に目立つ要素はありませんが、これは百五銀行カードローンがメガバンクやネット専業銀行と比較して、特別に劣る部分もないことの表れと言えます。

三重県や愛知県にお住まいの方で、他社借入を借り換えたい、おまとめしたい方なら百五銀行カードローンでの借入も検討したいところです。

固定金利と初回金利割引が際立つ百五銀行のカードローン

百五銀行カードローンの金利を他の主な銀行カードローンと比較してみました。

借入限度額100万円未満100万円以上
200万円未満
200万円以上
300万円未満
300万円以上
400万円未満
400万円以上
500万円未満
500万円以上
600万円未満
600万円以上
700万円未満
700万円以上
800万円未満
百五銀行
カードローン
百五マイカードDREAM
12.0%・14.7%10.0%・11.0%7.8%・9.0%5.8%・6.8%4.8%・5.3%
みずほ銀行
カードローン
年14.0%
※10万円以上
年12.0%年9.0%年7.0%年6.0%年5.0%年4.5%年4.5%
三菱UFJ銀行
バンクイック
13.6〜14.6%
※10万円以上
10.6〜13.6%7.6〜10.6%6.1〜7.6%1.8〜6.1%
楽天銀行
スーパーローン
14.5%9.6〜14.5%6.9〜14.5%4.9〜12.5%4.9〜8.9%4.5〜7.8%3.0〜7.8%1.9〜7.8%
三井住友銀行
カードローン
12.0〜14.5%10.0~12.0%8.0~10.0%7.0~8.0%6.0〜7.0%5.0〜6.0%4.5〜5.0%4.0〜4.5%
オリックス銀行
カードローン
12.0〜17.8%6.0〜14.8%5.0〜12.8%4.5〜8.8%4.5〜8.8%3.5〜5.8%3.5〜5.8%1.7〜4.8%
じぶん銀行
カードローン
13.0〜17.5%9.0〜13.0%7.0〜9.0%6.0〜7.0%5.0〜6.0%4.5〜5.0%3.5〜4.5%2.2〜3.5%
静岡銀行
カードローン
セレカ/全国対応
14.5%12.0%9.0%7.0%4.0%

みずほ銀行カードローンは※住宅ローンのご利用で、本カードローンの金利を年0.5%引き下げます。引き下げ適用後の金利は年1.5%〜13.5%です。

百五銀行カードローンは限度額が30万円・50万円・70万円・100万円・150万円・200万円・250万円・300万円・350万円・400万円・450万円・500万円と決まっていて、それぞれの限度額で金利が設定されています。

100万円以内の限度額の場合は30万円・50万円・70万円が年率14.7%、100万円になると年率12.0%となります。

他の銀行カードローンは限度額ごとに決められる金利に幅がありますが、百五銀行の場合は限度額ごとに金利が固定されているので、高い金利でたくさんのお金を借りてしまうリスクがありません。

借入限度額融資利率(固定)
500万円型年4.8%
450万円型年5.3%
400万円型年5.8%
350万円型年6.8%
300万円型年7.8%
250万円型年9.0%
200万円型年10.0%
150万円型年11.0%
100万円型年12.0%
30・50・70万円型年14.7%

例えば楽天銀行スーパーローンで500万円を借りる場合、年率4.9%で借りられる場合もありますが、審査結果次第で500万円を8.9%の金利で借りる可能性もあります。

しかし百五銀行カードローンなら500万円で審査可決すれば500万円を確実に年率4.8%の金利で借りることができるというわけです。
固定金利なのでこうした安心感はありますね。

新規申込みは最大2ヶ月間、金利が半分に!

また、百五銀行カードローンは新規の初回申込みに限り、契約日から2回目の返済までの期間、最大で2ヶ月分の利息が50%OFFになります。

限度額100万円、年率12.0%で契約した場合、最初の2回の返済までは年率6.0%の利息で借りれるのです。

消費者金融系のカードローンで初回30日間無利息というのはよくありますが、2ヶ月間金利50%OFFというのは、実質的に初回30日間無利息と利息の割引幅としては同じです。

地方銀行のカードローンでこうしたサービスを実施しているところは少ないです。短期間で完済可能な金額を借りる際にもおすすめです。

百五銀行カードローンの毎月の返済額は2000円から

百五銀行カードローンの借入残高別の毎月の返済額を他のカードローンと比較してみました。

カードローン残高5万円残高10万円残高50万円残高100万円残高200万円残高300万円
百五銀行
カードローン
百五マイカードDREAM
2000円2000円1万円2万円3万円4万円
三井住友銀行
カードローン
2000円2000円1万円15000円25000円35000円
みずほ銀行
カードローン
2000円2000円1万円
(6000円)(※3)
2万円
(1万円)(※3)
4万円
(2万円)(※3)
6万円
(3万円)(※3)
三菱UFJ銀行
バンクイック
1000円(※2)
(2000円)(※1)
1000円(※2)
(2000円)(※1)
5000円(※2)
(1万円)(※1)
1万円(※2)
(2万円)(※1)
2万円(※2)
(4万円)(※1)
3万円(※2)
(6万円)(※1)
オリックス銀行
カードローン
7000円7000円1万円2万円35000円45000円
※1:借入利率年8.1%超の場合 ※2:借入利率年8.1%以下の場合 ※3:平成24年7月31日以降に契約の締結あるいは変更を行い、かつ貸越極度額が200万円以上の場合の約定返済金額

百五銀行カードローンの返済は月々2000円からで、借入残高に対する返済額としては少ない設定になっています。

家計に対する負担感は少ないので無理なく返済しやすいですが、返済期間が長くなるとそれだけ利息の支払い総額も増えてしまいます。

最低返済額以上の返済を毎月こころがけていきましょう。

百五銀行カードローンの返済方法は、毎月5日の百五銀行の返済用口座からの自動引き落としが基本です。

百五銀行に口座のない方は、口座開設アプリや郵送で百五銀行のインターネット支店であるいーポケット支店の口座を開設することができます。

自動引き落としされるのは借入残高に応じた最低返済額になるので、家計に余裕があって多めに返済したい時はローンカードを使ってコンビニATMなどから返済することになります。

百五銀行カードローンの申込みと審査について

百五銀行のサイトから仮審査の申込みができます。利用者条件は以下のようになっています。

  • 安定継続した収入のある方(年金収入のみの方は除きます)
  • ご契約時の年齢が満20歳以上満65歳以下の方
  • 保証会社の保証が受けられる方
  • 当行営業エリア内(三重県・愛知県全域、岐阜県・和歌山県の一部)にお住まいの日本国籍の方、または永住許可などを受けている外国人の方

百五銀行カードローンは年金収入のみの方や、自身に収入のない専業主婦の方の申込みはできません。

百五銀行カードローンの保証会社はエム・ユー信用保証株式会社となっていて、審査業務はこの会社が行っています。

エム・ユー信用保証株式会社は消費者金融のアコムの連結子会社で、百五銀行を含む20行以上の地方銀行で個人向け無担保ローン(カードローン、フリーローン)の保証を行っています。

保証会社としては信頼できる企業です。

仮審査の結果は百五銀行より電話または郵送で連絡があります。

審査結果の連絡は早く、最短で申込み当日中にあります。

ローンカードは郵送で発行されるため、到着まで1〜2週間かかります。

急いでお金が必要な場合は、ローンカード到着前でも審査通過後に近くの百五銀行の店舗に来店すれば、店頭でローンカードなしでお金を借りることもできます。

審査が不安な方は、公式サイト上に申込み前の「5秒診断」があるので、診断してみましょう。年齢と前年度収入、他社借入状況の3項目の入力で借入可能か、だいたいの診断をしてくれます。
百五銀行カードローン申込みはこちら

百五銀行のカードローンは初回申込みは最大2ヶ月間金利が半分になり、限度額ごとの金利も固定されているので、金利の負担は他のカードローンより少ないですね。

百五銀行カードローンの利用者の85%はカードローンでお金を借りるのが初めての方となっています。

借り換えやおまとめにも対応はしていますが、初回申込みの方が圧倒的に多いことから、借り換え目的での借入はそれなりに審査が厳しいことが読み取れます。

来店不要で申込みもできるので、三重県や愛知県内にお住まいの方で、金利の安い銀行カードローンを探している方にはおすすめできます。

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